AML-проверка криптовалюты: что это и почему важно проверять свои активы на чистоту?

Проверка AML – необходимый шаг для каждого, кто проводит транзакции с криптой. Благодаря такой процедуре вы сможете действовать в рамках правил, которые обеспечивают финансовую устойчивость и борьбу с преступностью. Банки и другие финансовые организации обязаны следовать этой AML-политике и сотрудничать с регуляторными органами в этой области. Многие страны предусматривают законодательство, в соответствии с которым нужно учитывать все принципы, так как за невыполнение устанавливается ответственность. АМЛ-процедуры в Украине ориентированы на международные стандарты в соответствии с FATF.

Борьба с отмыванием денег AML: что это?

AML расшифровывается как Anti-Money Laundering, что означает борьба с отмыванием денег. Другими словами, это свод правил, которые разработаны для того, чтобы ограничить возможности для отмывания средств и других финансовых преступлений, включая кражу персональных данных и уклонение от налогов.

AML – это политика, которая работает таким образом: финансовые учреждения должны мониторить транзакции клиентов, выискивая подозрительную активность, что может свидетельствовать о финансовом преступлении. Если таковы были обнаружены, то платформы должны сообщать о нарушениях. Один из аспектов АМЛ-принципов – процедура KYC, которая отвечает за установление личности клиента.

В чем заключается важность чистоты крипты?

Перед тем как покупать или продавать криптовалюту, учитывайте, что биржи изучают источники поступления средств. Это нужно для того, чтобы избежать поступления на площадку активов, которые ранее использовались на сомнительных сервисах или бывали на кошельках мошенников. Это позволяет криптобирже держать на своей платформе исключительно чистые монеты. Дополнительно можно использовать крипто-лаунчпад, где вы можете выгодно купить токены новых проектов, проверенных самим сервисом. За счет чего поддерживается безопасность:

• Благодаря AML-проверке можно запросто выявить подозрительные транзакции и не дать такой крипте попасть в хранилище биржи.
• Если на ваш биржевой кошелек поступила грязная криптовалюта, то процент риска повышается у всего адреса. Поэтому проверяйте отправителя перед покупкой крипты.
• У правил АМЛ нет срока годности. Если среди ваших сбережений присутствуют грязные активы, то это будет влиять на все ваши финансы.

Простая и быстрая AML-проверка онлайн дает уверенность в том, что ваш капитал не имеет ничего общего с отмыванием денег и спонсированием терроризма.

Как узнать рейтинг своего криптокошелька?

Если вы ранее взаимодействовали с адресом, которому характерен высокий риск, то ваши сбережения могут быть заморожены. Не допустить подобного достаточно просто, если заранее проверять не только свой кошелек, но и адрес контрагента. Сервисы, где вы можете выполнить проверку AML:

• Мобильное приложение для ОС Android и iOS, с помощью которого проверять кошелек можно по 25 разным параметрам. Изначально доступно 1-5 бесплатных проверок, затем придется платить порядка 1 доллара за проверку.
• Этот бот вы найдете в Telegram. Оценка риска происходит по разнообразным характеристикам, при этом результаты доступны не только в окне чата, но и в виде файла в формате .pdf.
• Мобильное приложение, которое имеет встроенный AML-модуль. Вы можете вставлять вручную адрес или транзакцию, а также импортировать кошелек. Новички получают 3 проверки бесплатно.

Выполнить проверку AML можно и сразу на криптобирже. Такой функционал реализован на WhiteBIT – одной из самых крупных криптоплатформ в Европе. Комиссия – 1 USDT.